1. Amaç
Bu politika; Şirket içinde kripto para birimlerinin kabulü, yönetimi ve kullanımı için kılavuz ilkeleri belirler. Politikanın amacı; yasal düzenlemelere uyumu sağlamak, şirket varlıklarını korumak ve kripto para birimleriyle işlem yapan müşterilere güvenli ve şeffaf bir deneyim sunmaktır.
2. Kapsam
Bu politika; kripto para birimi işlemlerinde yer alan tüm çalışanlar, yükleniciler ve üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar için geçerlidir. Para yatırma, para çekme ve diğer işlem türleri dahil olmak üzere kripto para birimiyle ilgili tüm faaliyetleri kapsar.
3. Kabul Edilen Kripto Para Birimleri
Şirket, işlemler için aşağıdaki kripto para birimlerini kabul eder:
- Bitcoin (BTC)
- Bitcoin Cash (BCH)
- Litecoin (LTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Tether (USDT - TRC20)
- Tether (USDT - ERC20)
- USD Coin (USDC)
- Chainlink (LINK)
- Tron (TRX)
4. Müşteri Doğrulama (KYC/AML)
- Kripto para birimi kullanan müşteriler; fiat para birimi kullananlarla aynı Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) kontrollerini tamamlamalıdır.
- Ayrıca, belirli kripto para birimi işlemlerinin riskini gerçek zamanlı olarak izlemek ve değerlendirmek için "İşlemini Tanı" (KYT) prosedürleri uygulanır.
- Büyük, olağandışı veya şüpheli kripto para birimi işlemleri için gelişmiş durum tespiti gerekebilir. Bu; işlem modeli analizi, fon kaynağının doğrulanması ve alıcının izlenmesini içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir.
- Şirket; devam eden uyum ve risk değerlendirme yükümlülüklerinin bir parçası olarak ek doğrulama, belge veya işlem bilgisi talep etme hakkını saklı tutar.
5. İşlem Limitleri
- Kripto para birimi para yatırma ve çekme limitleri; fiyat dalgalanmaları, yasal gereklilikler ve risk değerlendirmesi gibi faktörler göz önünde bulundurularak belirlenir ve düzenli olarak gözden geçirilir.
- Bu limitleri aşan işlemler ek incelemeye tabi tutulur ve üst yönetimin onayı gerekebilir.
6. Güvenlik Önlemleri
Şirket, kripto para varlıklarını korumak için aşağıdakiler dahil olmak üzere sağlam güvenlik protokolleri uygular:
- Fonların büyük kısmını saklamak için çoklu imza cüzdanları.
- Saldırı ve hırsızlığa karşı koruma sağlayan soğuk depolama çözümleri.
- Sistem bütünlüğünü sağlamak için düzenli güvenlik denetimleri ve sızma testleri.
7. Dönüştürme ve Döviz Kuru
- Kripto para birimiyle yatırılan tutarlar, işlem anında geçerli olan döviz kuruna göre eşdeğer fiat para birimine dönüştürülür.
- Şeffaf bir dönüştürme ücreti uygulanabilir; tüm ücretler müşterilere açıkça bildirilir.
8. Mevzuata Uyum
Şirket; kripto para birimiyle ilgili tüm faaliyetlerin, aşağıdakiler dahil olmak üzere geçerli yasa ve düzenlemelere uygun olmasını sağlar:
- Kara Para Aklanmasının Önlenmesi (AML) düzenlemeleri.
- Terörün Finansmanıyla Mücadele (CTF) düzenlemeleri.
- Veri koruma ve gizlilik yasaları.
9. İç Kontroller ve Denetim
- Denetim ve uyum amacıyla tüm kripto para işlemlerine ilişkin doğru ve ayrıntılı kayıtlar tutulur.
- Bu politikaya uyumu sağlamak ve iyileştirme fırsatlarını belirlemek amacıyla düzenli olarak iç ve dış denetimler yapılır.
- Herhangi bir tutarsızlık veya şüpheli faaliyet derhal soruşturulur ve ilgili makamlara bildirilir.
10. Eğitim ve Farkındalık
- Kripto para birimi işlemlerinde yer alan çalışanlar; mevzuat güncellemeleri, güvenlik uygulamaları ve risk yönetimi stratejileri dahil olmak üzere bu politika hakkında düzenli eğitim alır.
- Müşterilere; işlemlerde kripto para birimlerini kullanmanın risklerini ve faydalarını anlamalarına yardımcı olacak eğitim kaynakları sağlanır.
11. Politika Gözden Geçirme ve Güncellemeler
Bu politika; teknolojideki, düzenlemelerdeki ve sektördeki en iyi uygulamalardaki değişiklikleri yansıtmak üzere yıllık olarak veya gerektiğinde gözden geçirilir. Güncellemeler; çalışanlar, müşteriler ve düzenleyici kurumlar dahil olmak üzere tüm ilgili paydaşlara bildirilir.
